一、结算工具

本号的两篇文章深度剖析电诈产业链之机房引流、详解手机口诈骗的概念及过程分别介绍了电诈犯罪链的机房引流模式和手机口电诈模式。其中，机房引流环节的贩卖信息、引流结算等均使用USDT结算；架设手机口的获利也均使用USDT结算。

除此之外，电诈犯罪产业链中的上下游各个环节，如买卖四件套、八件套，买卖电话卡，买卖VPN，买卖云服务器等，均已使用USDT进行结算。

主要原因在于，境外电诈人员可跨境自主控制虚拟币钱包地址对国内的各犯罪产业链环节人员进行资金结算，无需借助地下钱庄，既压缩了成本，也提升了效率。

如想了解USDT为何会成为黑灰产犯罪的首选，可阅读该篇文章USDT如何成为黑灰产洗钱的主流选择。

二、转移赃款工具

受害人的人民币资金被骗，要么从银行卡/微信/支付宝转出、要么线下送现金、要么购买黄金等贵金属线下交付、要么购买电子卡券交付。其中，通过银行卡或第三方支付转出的资金，经过一道卡、二道卡后会购买USDT，再通过USDT转至境外电诈钱包地址。

在此环节，一些国内的币商便会因为接收涉诈资金帮助转换为USDT而被牵连入罪，可能涉嫌帮信罪或掩隐罪，数额较大的可能涉嫌非法经营罪。

通过黄金、电子卡券、手机烟酒等价值较为稳定的商品进行流转的，最终还会转至回收渠道，一般要求用USDT进行结算，以方便转移至境外。

三、直接诈骗币种

一些以虚拟货币投资、质押挖矿、Defi项目、Web3项目为噱头的诈骗，在区块链上发行空气币并操控后台数据伪造虚假交易记录，制造繁荣假象，诱骗投资者入场。

此类诈骗项目往往要求受害人自行准备USDT作为投资本金，通过指定链接或钱包地址进行充值投资。当受害人没有渠道获取USDT时，诈骗团伙会引导其通过虚拟币交易所或虚拟币担保平台进行购买。

一些投机者因为迷信Web3等概念轻信后，会发展身边亲友参与投资，将亲友的人民币收集上来代替亲友兑换为USDT进行投资并从中赚取分成。

此类诈骗的单个案值往往较高，轻则数十万，重则上千万不等，一旦深陷其中，资金将很难挽回。